ارزیابی ریسک

ارزیابی ریسک در واقع همان حساب و کتابِ قبل از خطر کردن است. در دنیای معامله‌گری، یعنی شما قبل از اینکه دکمه خرید را بزنید، از خودتان بپرسید که اگر اوضاع طبق پیش‌بینی من پیش نرفت، چقدر پول از دست می‌دهم. این کار به زبان ساده یعنی شناساییِ تمامِ اتفاقاتِ بدی که ممکن است برای سرمایه شما بیفتد و اندازه‌گیریِ شدتِ ضربه‌ای که هر کدام از این اتفاقات به جیب شما می‌زنند.

در بازار ایران که با متغیرهایی مثل جهش قیمت دلار، تصمیمات ناگهانیِ سیاست‌گذار و محدودیتِ دامنه نوسان روبه‌رو هستیم، ارزیابی ریسک حیاتی‌تر است. مثلاً وقتی می‌خواهید سهام یک شرکت کوچک را بخرید، ارزیابی ریسک به شما هشدار می‌دهد که ممکن است در روزهای منفی، به دلیل نقدشوندگی پایین، در صف فروش گیر کنید و نتوانید سریعاً سرمایه‌تان را نقد کنید. با این شناخت، شما یاد می‌گیرید که تمام پولتان را در یک جای پرخطر نگذارید تا با یک تلاطم بازار، کل دارایی‌تان به خطر نیفتد.