ریسک نزولی

ریسک نزولی به زبان ساده یعنی چقدر احتمال دارد که پیش‌بینی شما غلط از آب دربیاید و قیمت دارایی‌تان سقوط کند. در حالی که نوسان معمولی هم شامل بالارفتن قیمت است و هم پایین‌آمدن آن، ریسک نزولی فقط به آن بخشی از حرکت بازار نگاه می‌کند که باعث می‌شود پول شما کم شود. این مفهوم به معامله‌گر می‌گوید که در بدترین حالت، چقدر ممکن است از جیب بدهد. در بازار ایران، درک این ریسک حیاتی است؛ مثلاً در سال ۱۳۹۹ بسیاری از تازه‌واردان بورس فقط به سودهای نجومی فکر می‌کردند و ریسک نزولی را نادیده گرفتند. وقتی سهمی بیش از ارزش واقعی‌اش رشد می‌کند، ریسک نزولی آن به شدت بالا می‌رود، یعنی پتانسیل سقوط سنگین دارد. شناخت این ریسک به شما کمک می‌کند تا با تعیین حد ضرر، قبل از اینکه بخش بزرگی از دارایی‌تان از دست برود، از بازار خارج شوید و امنیت مالی خود را حفظ کنید.