مبارزه با پولشویی

مبارزه با پولشویی یعنی سد کردن راه کسانی که می‌خواهند پول‌های کثیف حاصل از کارهای خلاف، رانت یا فساد را وارد چرخه رسمی اقتصاد کنند و آن را تمیز جلوه دهند. در ایران، بانک‌ها موظفند منشأ پول‌های کلان را بررسی کنند تا مطمئن شوند این ثروت از راه مشروع به دست آمده است. این فرآیند با شناسایی دقیق هویت مشتری و زیر نظر گرفتن نقل‌وانتقال‌های غیرعادی در شبکه‌هایی مثل شتاب و پایا انجام می‌شود تا از تطهیر درآمدهای نامشروع جلوگیری شود. برای مردم عادی، این قوانین خودش را در محدودیت‌های روزمره نشان می‌دهد؛ مثلاً سقف انتقال وجه در اپلیکیشن‌های موبایلی یا لزوم ارائه مبایعه‌نامه و مدارک مستند هنگام واریز پول فروش ملک یا خودرو به بانک، همگی بخشی از این نظارت هستند. هدف اصلی این است که فضای رقابت برای کسب‌وکارهای سالم سخت نشود؛ چرا که ورود پول‌های بی‌حساب‌وکتاب به بازارهایی مثل مسکن، باعث ایجاد تورم کاذب و جهش قیمت‌ها شده و در نهایت قدرت خرید شهروندان عادی را کاهش می‌دهد.