همبستگی

همبستگی در بازار به زبان ساده یعنی «هم‌سرنوشت بودن» دو دارایی مختلف. وقتی می‌گوییم دو بازار با هم همبستگی دارند، یعنی با تغییر یکی، دیگری هم واکنش نشان می‌دهد. این رابطه می‌تواند مستقیم باشد، مثل قیمت سکه و دلار در ایران که معمولاً با هم بالا و پایین می‌شوند، یا معکوس باشد، مثل زمانی که با افزایش نرخ سود بانکی، تمایل برای سرمایه‌گذاری در بازارهای پرریسک‌تر مثل بورس کمتر می‌شود. درک این مفهوم برای حفظ ارزش پول ضروری است تا سبد دارایی شما اصطلاحاً «تک‌بعدی» نباشد. اگر تمام پولتان را هم‌زمان در دلار، سکه و خودرو سرمایه‌گذاری کنید، چون این‌ها همبستگی مثبت بالایی دارند، با یک اتفاق خاص ممکن است ارزش کل دارایی‌تان هم‌زمان افت کند. یک سرمایه‌گذار هوشمند در ایران سعی می‌کند دارایی‌هایی را انتخاب کند که لزوماً با هم حرکت نمی‌کنند تا در تلاطم‌های اقتصادی، تمام تخم‌مرغ‌هایش در یک سبد نباشد و امنیت مالی‌اش حفظ شود.